工程項目的風(fēng)險識別與防范
【 信息發(fā)布時間：2011-10-20 閱讀次數(shù)：】
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風(fēng)險的識別和防范,，是現(xiàn)代項目管理科學(xué)中一個重要分支,。對工程項目管理而言，風(fēng)險存在于工程施工的全過程,，而且很多風(fēng)險往往難以事先發(fā)現(xiàn),。這就要求我們在項目施工管理的同時,，還要時刻都保持著風(fēng)險意識、危機(jī)意識,，通過風(fēng)險識別去發(fā)現(xiàn)施工項目中各類潛在或已出現(xiàn)的風(fēng)險,，從而合理地應(yīng)對和控制各種風(fēng)險，以最少的成本,、最大的盈利來保證項目總體目標(biāo)的實現(xiàn),。（注：在施工安全風(fēng)險方面，很多文獻(xiàn)中已經(jīng)詳細(xì)著述,，本文不再單列討論）
1,、場地接交風(fēng)險
施工場地接交是項目部進(jìn)場后首先要做的工作，也是項目識別及防范風(fēng)險的開始,。然而施工單位一般都急于進(jìn)行施工,，往往忽視了其可能存在的缺陷或隱患。
1.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：業(yè)主方提供的坐標(biāo)點,、標(biāo)高無簽字手續(xù)或可能有誤,；水、電源未接到規(guī)定距離內(nèi),；地質(zhì)資料與施工現(xiàn)場不符,；臨時道路不通；場地標(biāo)高與招標(biāo)文件不符合,；基礎(chǔ)實驗檢測資料不充分等,。
1.2 防范這類風(fēng)險：一是在進(jìn)場后對坐標(biāo)點、標(biāo)高及三通一平等立即進(jìn)行復(fù)核并請業(yè)主及監(jiān)理書面簽認(rèn),；二是移交時必須要各種書面資料要詳盡齊備,；三是要查閱地勘報告,，并結(jié)合現(xiàn)場實際開挖情況檢查，并與有關(guān)人員一起核實簽認(rèn)來避免后期責(zé)任,；四是針對場地已出現(xiàn)或可能存在的隱患提出合理化的處理方案,，報業(yè)主、工程監(jiān)理等有關(guān)方審批后實施,；五是及時辦理相關(guān)索賠等,。
2、工程環(huán)境風(fēng)險
在施工前及施工過程中,，項目經(jīng)常受到工程環(huán)境的制約,，稍不注意，就會引發(fā)一系列的風(fēng)險,。
2.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：場地開挖導(dǎo)致山體滑坡或影響臨近建筑的結(jié)構(gòu),；石方爆破造成周邊建筑物開裂；工程地質(zhì)與水文條件異常,；地下可能有重要管線及文物,；夜間施工擾民等。在此情況下,，項目部絕不能擅自開工,，必須慎重考慮可能出現(xiàn)的風(fēng)險。
2.2 防范這類風(fēng)險：一是必須要請業(yè)主,、監(jiān)理各方到現(xiàn)場評估核定,，并出具書面意見；二是針對出現(xiàn)的地質(zhì)與水文異常條件,、地下管線等情況,，及時報請審批處理意見，并請業(yè)主及設(shè)計方出具設(shè)計修改方案,；三是夜間施工必須經(jīng)過報批,，并爭取周邊居民諒解；四是及時辦理好相關(guān)索賠,。這樣既保證了施工的安全,，同時也能規(guī)避風(fēng)險并給項目創(chuàng)造相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)效益。
3,、設(shè)計圖紙風(fēng)險
設(shè)計圖紙很難一次到位,，完全符合現(xiàn)場實際，這種不足既為項目變更提供了契機(jī),，但也有可能給項目帶來利潤損失,、增加成本等后果。
3.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：設(shè)計內(nèi)容不齊全,；現(xiàn)場條件與設(shè)計之初有變化,；設(shè)計本身有缺陷、錯誤及遺漏,；局部設(shè)計不符合規(guī)范要求,；設(shè)計未考慮施工的可行性；指定材料采購不到,；原來有利潤的分項工程在修改后變?yōu)闆]有利潤或甚至可能虧損的做法等,。
3.2 防范這類風(fēng)險：一是項目部要加強(qiáng)圖紙審查，在圖紙會審時提出修改,；二是發(fā)現(xiàn)問題后,，應(yīng)立即以書面形式向業(yè)主監(jiān)理報告，及時進(jìn)行變更修改,；三是加強(qiáng)與設(shè)計方的聯(lián)系,，充分了解設(shè)計意圖與構(gòu)想，盡量給設(shè)計方提出合理化的建議,，取得設(shè)計方的支持與幫助等,。
4、合同風(fēng)險
合同雙方就未盡事宜或未預(yù)料的的事項在合同上留有缺口與爭議是很正常的事情,。這類缺口與爭議既可化解風(fēng)險,，但也有可能給項目造成不必要的損失。
4.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：對合同條款雙方理解有異,，執(zhí)行過程中出現(xiàn)爭議,；合同條款不齊全或內(nèi)容不詳細(xì)；補(bǔ)充合同對施工方明顯不利,；業(yè)主方把設(shè)計圖紙上隱含的工作籠統(tǒng)歸在在合同范圍內(nèi),；業(yè)主方強(qiáng)行分包合同工作內(nèi)容，造成責(zé)任界限不明：“形象工程”或“政績工程”受政府干預(yù)較大,，業(yè)主方經(jīng)常違約,；項目管理人員對合同條款不清楚，無法有效及時地合同條款進(jìn)行索賠或防范風(fēng)險,。
4.2 防范這類風(fēng)險：一是項目部必須認(rèn)真分析并熟悉工程招投標(biāo)文件,、工程合同、設(shè)計圖紙及《定額》等,，預(yù)先找出合同上的缺口或有爭議的地方,，盡可能通過與業(yè)主及工程監(jiān)理進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成有利的書面協(xié)議,；二是熟悉《合同法》及相關(guān)法規(guī),，增加談判的說服力；三是熟悉相關(guān)的合同示范文本,，結(jié)合工程的具體情況,，對合同上條款不齊全或內(nèi)容不詳細(xì)的地方進(jìn)行風(fēng)險識別,、分析并采取應(yīng)對措施；四是針對現(xiàn)場出現(xiàn)的特殊情況,，盡可能進(jìn)行風(fēng)險測度,，以便采取相應(yīng)的對策來應(yīng)對或規(guī)避合同風(fēng)險；五是要尋找雙方合同分歧中的利益共同點,，確定一個雙方均認(rèn)可的解決辦法,，盡量降低損失；六是要加強(qiáng)與有關(guān)各方溝通,，取得對方的理解,、支持和幫助。
5,、人員組織風(fēng)險
一個好的項目經(jīng)理及項目班子在工程項目的管理工作中起著決定性的作用,，其駕馭風(fēng)險的能力取決其業(yè)務(wù)工作能力和本身素質(zhì)，如配備不當(dāng),，則可能會引發(fā)各種風(fēng)險,。
5.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：項目部匆忙建，人員不到位或缺乏凝聚力,；管理人員素質(zhì)差無法勝任,；項目分工不明確或是執(zhí)行力不夠；關(guān)鍵人員變動頻繁,，部分崗位時?？杖钡取?BR> 5.2 防范這類風(fēng)險：一是選擇工作能力強(qiáng),、素質(zhì)好的項目經(jīng)理及項目班子,；二是項目班子人員配備到位，分工明確,；三是給項目部明確的授權(quán),，簽訂項目管理目標(biāo)責(zé)任書；四是建立有效的激勵與約束機(jī)制,；五是關(guān)鍵人員盡量不變動,，關(guān)鍵人員確需變動或離開，應(yīng)采取有效的措施來保證工作移交后工作的連續(xù)性,。
6,、資源風(fēng)險
項目在施工過程中因工程內(nèi)容、工作量的變化,，所需的人力,、物力、財力必須按資源供應(yīng)計劃進(jìn)行及時調(diào)整,、供應(yīng),，但由于各種原因,，往往不能按計劃及時供應(yīng)而給項目造成損失。
6.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：工程不能及時進(jìn)場,；因趕工時間短,，班組考慮到自身利益而不愿按計劃增加人員；材料商扯皮而拖延供應(yīng)或不供應(yīng)材料,；材料當(dāng)?shù)厝必洝⑦M(jìn)場材料存在質(zhì)量問題需要退貨或外地采購的材料在路上耽誤等導(dǎo)致停工待料,；資金短缺,，未按時支付工人工資或無錢采購材料引起工程停工、緩建或引起訴訟等,。
6.2 防范這類風(fēng)險：一是要實勞務(wù),、材料的公開招標(biāo)，選擇合格的班組和材料商,；二是簽訂合同時,，要考慮到業(yè)主方不能全額付款及付款可能滯后的因素，對班組,、材料商適當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁,；三是要考慮到班組及材料商違約的后果，在合同中相應(yīng)明確他們的違約責(zé)任,；四是編制計劃和實施時,，要做到合理性、超前性,，避免浪費或出現(xiàn)臨時抱佛腳的情況,；五是合理編制資金計劃，及早做好資金的收,、支部署,，加強(qiáng)成本控制，減少資金支出,；六是要合理支配資金,，好鋼用在刀刃上，根據(jù)合同對班組,、材料商進(jìn)行重點安排,，實在沒有辦法時，應(yīng)友好協(xié)商,，取得他們的諒解和支持,，避免因資金問題違約而給項目帶來訴訟或停工緩建的風(fēng)險；同時在施工過程中要及時辦理好各項索賠與簽證,，與進(jìn)度款一起申報,，緩解資金壓力,；七是要在業(yè)主方未按合同進(jìn)行工程款支付時，在預(yù)防班組,、供應(yīng)商索賠的同時要及時對業(yè)主方進(jìn)行相關(guān)的索賠,。
7、口頭協(xié)議風(fēng)險
甲乙雙方就工程上一些問題達(dá)成初步的口頭協(xié)議或承諾是很正常的事情,，但由于各種原因沒有及時形成書面結(jié)果,，就可能蘊(yùn)藏事后“翻臉”的風(fēng)險。
7.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：甲方領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場視察時下指示,，卻沒有書面文件,；甲方口頭承諾，事后不認(rèn)賬,；
7.2 防范這類風(fēng)險：一是對業(yè)主的指示,、承諾或談好的事宜要及時辦理書面簽字文件；二是對尚未談妥的事項及時抓緊進(jìn)行協(xié)商,，及早形成書面意見,；三是口頭及電話通知慎重執(zhí)行，最好見書面文件后才實施,；四是及時辦好書面索賠,，特別要防止把公關(guān)時期雙方親密接觸所形成的關(guān)系，幻想帶進(jìn)工程完工后的結(jié)算中來,。
8,、技術(shù)風(fēng)險
在施工中項目采用的技術(shù)不成熟，或采用新技術(shù),、新設(shè)備,、新工藝時未掌握要點等，任何這些缺陷均會使項目出現(xiàn)生產(chǎn)成本,、質(zhì)量,、安全與進(jìn)度等問題。
8.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：對設(shè)計圖紙,、施工規(guī)范等未充分理解透徹而使技術(shù)方案,、措施及交底等本身存在缺陷；單純地考慮降低成本,，給工程質(zhì)量,、安全或進(jìn)度帶來隱患；為單純保證質(zhì)量,、進(jìn)度或安全,，而使項目生產(chǎn)成本大幅增加；采用新技術(shù)、新設(shè)備新工藝時未掌握要點或工人技術(shù)力量不足等致使項目出現(xiàn)成本,、質(zhì)量,、安全與工期等問題。
項目施工的復(fù)雜性,、變化性及一次性,，要求施工技術(shù)的合理性、先進(jìn)性及可調(diào)整性,，任何疏漏均會導(dǎo)致風(fēng)險事故的發(fā)生,。
8.2 防范這類風(fēng)險：一是要在充分理解設(shè)計圖紙、施工規(guī)范等前提下,，結(jié)合施工實際情況及可行性來編制各項施工技術(shù)方案,、措施及交底；二是在編制施工技術(shù)方案及措施的時候必須結(jié)合實際權(quán)衡利弊,，盡量考慮周到全面；三是要在采用新技術(shù),、新設(shè)備,、新工藝時必須謹(jǐn)慎出發(fā)；四是要嚴(yán)格審批制度,；五是要適應(yīng)現(xiàn)場實際施工條件的變化而調(diào)整,；六是要選擇勝任的技術(shù)工人；七是要在業(yè)主方提出趕工的條件下修改方案時,，一定要收集好資料并進(jìn)行相應(yīng)索賠,。
9、外部協(xié)調(diào)風(fēng)險
外部協(xié)調(diào)是工程項目在項目管理過程中不可避免要進(jìn)行的工作,，包括與業(yè)主,、工程監(jiān)理、設(shè)計,、地勘,、質(zhì)量監(jiān)督站、安全監(jiān)督站,、環(huán)衛(wèi),、媒體等，如協(xié)調(diào)不好,，也會給工程項目帶來不可預(yù)見的風(fēng)險,。
9.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是，各類檢查監(jiān)督部門檢查次數(shù)頻繁,，因小問題就要求整改重驗,，造成工期耽誤、人員窩工、機(jī)械閑置等,；工程監(jiān)理履行監(jiān)督,，消極于工作協(xié)調(diào)與支持幫助；在工程驗收,、設(shè)計修改,、工程索賠、工程款支付等工作中,，業(yè)主方與工程監(jiān)理故意找茬,，消極辦理；
9.2 防范這類風(fēng)險,，一是搞好項目自身的管理,，嚴(yán)格按設(shè)計及規(guī)范要求進(jìn)行施工，以保證工程的質(zhì)量,、安全及進(jìn)度來贏得各方的贊同與支持,；二是在建筑施工工程中，經(jīng)常會出現(xiàn)這樣或那樣的問題,，在解決問題的過程中,，一定要按法律、法規(guī),、標(biāo)準(zhǔn)辦事,，積極與業(yè)主、工程監(jiān)理等進(jìn)行協(xié)商,，讓他們放心,；三是在工程項目管理中加強(qiáng)協(xié)作，積極支持業(yè)主,、監(jiān)理等各方的工作,；四是要與上級密切配合妥善處理項目上可能出現(xiàn)的質(zhì)量安全事故、媒體曝光,、勞工糾紛等危機(jī)事件,；五是要樹立“干一個工程，交一方朋友”的思想,，理解,、尊重對方，經(jīng)常溝通,，用實際行動來取得他們的支持和幫助,，達(dá)到搞好工程建設(shè)的共同目標(biāo)。
10,、工程索賠風(fēng)險
項目施工過程必須保持著索賠的意識,，任何疏忽均可能給企業(yè)造成重大的經(jīng)濟(jì)損失，并引發(fā)反索賠的風(fēng)險。
10.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：對可索賠事件視而不見,，直接放棄了索賠的機(jī)會,；片面理解有索賠權(quán)利的只是業(yè)主方；未及時辦理,、收集和整理索賠的依據(jù)與相關(guān)證據(jù),，導(dǎo)致索賠難度加大或索賠不成立；沒有預(yù)防反索賠的危機(jī)意識,；未及時進(jìn)行辦理索賠,，引發(fā)超過索賠的合同期限或可能造成后期一攬子索賠的損失之風(fēng)險。
10.2 索賠是相互的,、雙向的,，防范及控制這類風(fēng)險，一是要熟悉建筑工程索賠的主要內(nèi)容：二是始終保持索賠的意識,，及時辦理已發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生的索賠事項,；三是要及時辦理、收集和整理索賠的依據(jù)與相關(guān)證據(jù),；四是要熟悉索賠的程序,、掌握好索賠方法與技巧，及時進(jìn)行索賠,，辦好經(jīng)濟(jì),、工期簽證,；五是要重視工期索賠工作,，須注意工期索賠往往又是經(jīng)濟(jì)索賠的依據(jù)；六是要有預(yù)防業(yè)主方反索賠的警覺,，防止因工程質(zhì)量缺陷,、工期延誤及違背合同等引起業(yè)主方的反索賠。
11,、竣工結(jié)算風(fēng)險
竣工結(jié)算是項目生產(chǎn)經(jīng)營的結(jié)果,，但同時，項目部也面臨著發(fā)生后期損失的風(fēng)險,。
11.1 這類風(fēng)險的主要表現(xiàn)是：結(jié)算資料不齊全,，導(dǎo)致工程結(jié)算難辦甚至造成重大損失；業(yè)主以故意拖延竣工的方式,，來拒絕最終結(jié)算,，為拖欠工程款制造理由；業(yè)主方不確定交工時間,，為拖延竣工制造根據(jù),；業(yè)主方反復(fù)進(jìn)行工程造價審計，特別是委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行按比例提成性質(zhì)的審計使合同價款不斷縮水，尾款越審越少,，甚至出現(xiàn)所謂“超時”現(xiàn)象,；業(yè)主方付款時以物頂帳或以工期和質(zhì)量問題為借口進(jìn)行反索賠，使工程尾款出現(xiàn)縮水和難以回收的風(fēng)險,。
11.2 防范這類風(fēng)險：一是要在前期合同談判中,，力爭把后期可能遇到的問題及其化解途徑思考周全，并在合同條款中加以確定,，以防日后變故,；二是要在履約過程中，加強(qiáng)二次經(jīng)營,，收集和整理各種相關(guān)資料,，包括合同、補(bǔ)充合同,、各種簽證,、變更方案、會議紀(jì)要,、索賠文件及各種往來函件等,，為日后結(jié)算做充分準(zhǔn)備；三是在企業(yè)內(nèi)部管理上,，要配備素質(zhì)高,、能力強(qiáng)的項目班子，實行項目經(jīng)理承包責(zé)任制和經(jīng)營風(fēng)險抵押制,，從內(nèi)部消除問題滋生的土壤,；四是要注意使用法律武器，反對業(yè)主單方面進(jìn)行的工程價款審計,、縮水和罰款,，并適當(dāng)提出違約賠償要求。
12,、法律訴訟風(fēng)險
12.1 這類風(fēng)險的表現(xiàn)是：訴訟時效喪失,，超過我國法律規(guī)定的兩年訴訟有效期；證據(jù)不足,，失去法律和仲裁應(yīng)有支持,；審判或仲裁曠日持久，遠(yuǎn)水不解近渴,；訴訟過程需要投入大量的人力,、物力、財力,，增加了項目成本的支出,；訴訟費用預(yù)支困難,，發(fā)生沒錢打管司的現(xiàn)象；合同上選擇的法院或仲裁機(jī)構(gòu)對我方不利,；勝訴執(zhí)行難,，既要發(fā)生各種名目的執(zhí)行費，還可能碰到無法執(zhí)行和執(zhí)行不了的情況,。
12.2 防范這類風(fēng)險：一是要在法律訴訟有效期內(nèi)及時提起仲裁和訴訟,，避免錯過法律時效；二是要有涉訟意識,，注意長備不懈地積累和保管好各種資料,；三是簽約之初就要考慮涉訟風(fēng)險，在仲裁機(jī)構(gòu)和管轄法院選擇上,，要有意識選擇對自己有利的條款,；四是要適時采取財產(chǎn)保全措施等法律措施；五是要規(guī)避仲裁和訴訟時間風(fēng)險,，積極選擇庭外調(diào)解等方式解決經(jīng)濟(jì)糾紛,；六是要配備兼職或長期法律顧問人員，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益,；七是要加強(qiáng)自身履約管理,，避免我方違約行為，從企業(yè)管理上減少法律訴訟風(fēng)險,。
工程施工中,，盈利和風(fēng)險相生相伴，只要施工項目存在,，風(fēng)險就不可消滅,。由此，我們必須要積極應(yīng)對項目施工過程中的潛在或者已經(jīng)發(fā)生的各類風(fēng)險,，協(xié)調(diào)好項目施工與市場,、社會,、環(huán)境等各方面的關(guān)系,，完善好內(nèi)部核心的項目管理機(jī)制，構(gòu)筑起行之有效風(fēng)險防御體系,。只有這樣,，才能在競爭激烈和復(fù)雜多變的建筑環(huán)境中，做好做細(xì)工程項目的風(fēng)險管理,。